Patrimoine
Patrimoine


Epargne, revenus, investissements, donation… Chacun recherche les solutions d’organisation de son patrimoine les mieux adaptées aux objectifs qu’ils se fixe. Or, la fiscalité en matière de patrimoine apparaît souvent complexe voire obscure… Votre notaire est là pour vous guider.


Qu’est-ce que la gestion de patrimoine ?

gestionpatrimoine

Dans un environnement complexe où il faut prendre en compte la dimension fiscale, juridique et financière de son patrimoine, notre approche est globale et s’organise autour d’un double savoir-faire :

  • Le conseil en stratégie patrimoniale
  • Patrimoine privé et professionnel
  • Le conseil en investissements
  • Immobiliers et professionnels

Quels sont vos objectifs patrimoniaux ?

Protéger votre patrimoine, compléter vos revenus, préparer votre retraite , diversifier vos placements, optimiser votre fiscalité, anticiper votre transmission , protéger vos proches, obtenir un conseil… Autant d’aspirations qui engagent votre avenir et constituent le quotidien de notre notaire !

Nous disposons d’une gamme de solutions répondant à la majorité de vos attentes.


Notre méthode pour optimiser votre patrimoine

L’étude patrimoniale

Elle nous permet de déterminer les éléments clefs de votre patrimoine, votre pression fiscale, votre profil d’investisseur, vos attentes en terme de niveau de vie.

La stratégie patrimoniale

Nous sélectionnons et préconisons des solutions d’investissements dynamiques en fonction de vos objectifs et de votre sensibilité au risque.

Le suivi patrimonial

Nous veillons au suivi de vos placements et à leur pertinence dans le temps.

placement


Nos solutions patrimoniales

placementfinancier

Les placements immobiliers

Il existe aujourd’hui un véritable arsenal d’avantages fiscaux destinés aux investisseurs immobiliers.

Comment optimiser votre investissement locatif ? Décryptage des différents dispositifs de défiscalisation en vigueur.


L’ investissement locatif ancien à réhabiliter

Le déficit foncier

Bénéficiez jusqu’à 60,5% de réduction d’impôt sur le revenu

Le propriétaire d’un bien immobilier mis en location se retrouve en situation de déficit foncier lorsque ses charges annuelles sont plus importantes que les revenus locatifs encaissés.
Le déficit foncier créé est alors déductible du revenu global imposable sous certaines conditions.

La loi Malraux

Réduire son impôt sur le revenu de 22 à 30 %

Le dispositif de défiscalisation Malraux 2015 ouvre au contribuable le droit à une réduction d’impôt sur le montant des travaux de restauration d’un immeuble ancien à rénover * destiné à la location.
* Situé en secteur sauvegardé ou dans une zone de protection du patrimoine

La loi Monuments Historiques

Réduire son impôt sur le revenu de 30 à 75 %

La loi Monuments Historiques transforme vos dépenses de travaux en déductions fiscales sur votre revenu et a donc pour effet de diminuer sans limite votre impôt sur le revenu ou vos revenus fonciers et ce d’autant que votre tranche d’imposition est élevée.

locatif-ancien


L’ investissement locatif neuf

La loi Pinel

Réduirez votre impôt sur le revenu de 12 à 21%

Le dispositif Pinel, est une mesure défiscalisante, qui permet aux contribuables d’alléger leur assiette fiscale et parallèlement de se constituer un patrimoine immobilier
Le logement neuf sera loué pendant 6,9,12 ans à un loyer plafonné, afin de bénéficier de la réduction d’impôt

L’investissement immobilier en démembrement de propriété

Se constituer un patrimoine immobilier en toute sécurité

La propriété est séparée en deux parties distinctes : le nu propriétaire acquiert le bien pour 60% de va valeur, l’usufruitier pour le reste de sa valeur bénéficie de la jouissance du bien pendant 15 ans. Au terme de ce délai le nu propriétaire récupère la totalité de son bien.

Les statuts de loueur en meublé

Bénéficiez d’avantages fiscaux attractifs

Les statuts de LMP (Loueur Meublé Professionnel) et LMNP (Loueur Meublé Non Professionnel) ouvrent droit à des avantages différents, calculés sur la base de vos revenus locatifs.
La défiscalisation concerne l’investissement dans une résidence locative neuve ou l’investissement immobilier locatif meublé dans l’ancien.

neuf


Les placements financiers

Nous sommes conseils en solution de placement et ne vendons aucun produits financiers.

Le contrat d’assurance vie

Les objectifs d’un contrat d’assurance vie peuvent être multiples: épargner en toute sécurité, mieux valoriser son capital sur le moyen terme, assurer la protection de son conjoint et de sa famille, anticiper la baisse de ses revenus au moment de la retraite, préparer la transmission de son patrimoine.

Les fonds communs de placement FCP

Les fonds communs de placement sont des produits d’ épargne collectifs permettant d’investir dans des durées allant du très court terme au moyen terme. Ils vous permettent, de rémunérer des capitaux en attente de placement avec garantie de capital ou d’investir en direct en fonction de votre horizon de placement.

Le contrat de capitalisation

Le contrat de capitalisation est géré selon les mêmes techniques que le contrat d’ assurance vie. En revanche, sa nature juridique est fondamentalement différente. Selon votre situation il se révèle intéressant pour :

  • Anticiper la transmission de votre patrimoine par la donation du contrat
  • Obtenir des revenus complémentaires en opérant des rachats sur le contrat

credit

Le crédit

Votre notaire, dans son devoir de conseil, est en mesure de vous conseiller sur :

  • Le choix de l’emprunt que vous souhaitez réaliser : amortissable, in fine
  • Les modalités financières : taux fixe, révisable
  • Les garanties sollicitées par la banque : hypothèque, caution, nantissement

Liens utiles

impots-gouv

Impots.gouv
Site officiel du gouvernement pour vos téléprocédures, le paiement de vos impôts en ligne. TVA, remboursement de TVA.

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Service Public
Service-public.fr informer l’usager et de l’oriente vers les services qui lui permettent d’accomplir ses démarches administratives.

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Légifrance
Légifrance est le site web officiel du gouvernement français pour la diffusion des textes législatifs et réglementaires.

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Banque de France
La Banque de France au service des particuliers. Elle traite les situations de surendettement et intervient auprès des banques.

amf

AMF
L’Autorité des marchés financiers (AMF) régule les acteurs et produits de la place financière française.

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UNOFI
Notre métier : Accompagner les notaires de France dans l’analyse du patrimoine privé et professionnel.